¿Cómo gestiona Nordix BIOS el KYC sin romper el cumplimiento?
BIOS abre la lista KYC del cliente por WhatsApp, solicita el documento de identidad, el justificante de domicilio y cualquier documento específico del sector (declaración PEP, origen de los fondos, certificación de inversor acreditado), pasa OCR para leer los campos, valida contra la API de la autoridad emisora cuando está disponible y envía el paquete al responsable de cumplimiento para revisión.
El cliente nunca abre una cadena de correos llena de adjuntos. El responsable de cumplimiento nunca escribe la dirección del cliente en un portal. El registro de auditoría captura cada documento, cada mensaje y cada consentimiento, para el regulador (en España, la AEPD para protección de datos), para la revisión interna y para el ciclo de renovación dos años después.
El KYC tardaba cinco días hábiles de punta a punta. Con BIOS leyendo los documentos por WhatsApp y nuestra responsable de cumplimiento revisando el paquete, cerramos la mayoría de expedientes en 24 horas y el rastro de auditoría está más limpio que nunca.
Citas, renovaciones y la línea que BIOS no cruza
BIOS lee los calendarios de los especialistas y agenda citas según la necesidad (planificación fiscal, jubilación, seguro de vida, cobertura de empresa) con el asesor licenciado adecuado. Los recordatorios salen al ritmo correcto en el canal preferido del cliente. Tras la cita, BIOS envía los materiales de seguimiento aprobados por el asesor.
Las renovaciones son un trabajo de calendario del que BIOS se encarga. Aniversarios de póliza, renovaciones de plazo, fechas de actualización del KYC, revisiones de aportaciones recurrentes: cada evento dispara la captación correcta en la ventana correcta. Las tasas de baja caen porque los clientes oyen a su asesor antes de pensar en irse.
La línea es firme: BIOS no dará asesoramiento financiero o de inversión regulado. Ni recomendación personalizada, ni "¿debería comprar este fondo?", ni opinión fiscal. Esas preguntas se enrutan a un humano con licencia en tiempo real, con el hilo completo adjunto.
| Capability | Sin BIOS | Con BIOS |
|---|---|---|
| 5 días hábiles | menos de 24 horas | |
| manual cada ciclo | automática | |
| depende del agente | aplicado por política | |
| irregular | aplicada por política |
Mira Automatización de atención al cliente, Automatización de tareas programadas y el módulo BIOS.
Preguntas frecuentes
¿Nordix BIOS dará consejo financiero a mi cliente?
No. Nordix BIOS no dará asesoramiento financiero o de inversión regulado: ni recomendación personalizada, ni opinión de compra o venta, ni respuesta de planificación fiscal que requiera a un profesional con licencia. El rechazo se aplica por política, se audita por conversación y se muestra en el panel del operador. Cada pregunta regulada se enruta a un asesor con licencia en tiempo real, con el hilo completo de conversación adjunto.
¿Cómo funciona el flujo de documentos KYC?
El cliente recibe la lista KYC por WhatsApp, envía cada documento (DNI, justificante de domicilio, declaraciones adicionales) y Nordix BIOS lee los campos con OCR, valida contra la API de la autoridad emisora cuando está disponible y envía el paquete al responsable de cumplimiento de la firma. Los documentos se almacenan cifrados en reposo dentro del límite del tenant con la ventana de retención que configura el equipo de cumplimiento.
¿Qué captura el registro de auditoría?
Nordix BIOS captura cada mensaje entrante y saliente, cada documento, cada clic de consentimiento, cada escalado a un humano y cada rechazo de asesoramiento regulado, con marcas de tiempo y el operador o agente implicado. El responsable de cumplimiento puede exportar el rastro de auditoría por cliente, por periodo o por solicitud del regulador, en el formato que exige el regulador. La retención es configurable por mercado.
¿BIOS aplica la mensajería con opt-in?
Sí. Nordix BIOS no enviará un mensaje de marketing o renovación a un cliente que no haya dado opt-in en el registro de consentimientos de la firma. El estado del consentimiento se comprueba antes de cada mensaje saliente, la respuesta de opt-out se respeta de inmediato y el registro de auditoría guarda tanto los eventos de consentimiento como los de opt-out. El responsable de cumplimiento controla la plantilla de consentimiento, los canales y la cadencia desde la consola de administración.
¿Cómo funciona el ciclo de renovación?
Nordix BIOS lee los aniversarios de póliza y contrato del sistema de gestión de la correduría o del CRM de la firma, y dispara la captación en la ventana que configura la firma (típicamente 60, 30 y 7 días antes de la renovación). Cada mensaje ofrece las condiciones de renovación, muestra cualquier cambio de póliza y agenda una llamada con el asesor licenciado si el cliente quiere negociar. Las tasas de baja caen porque los clientes oyen a su asesor a tiempo.
¿Con qué sistemas conecta BIOS en servicios financieros?
Nordix BIOS se integra con Salesforce Financial Services Cloud, Microsoft Dynamics 365, HubSpot, Pipedrive, los principales sistemas de gestión de correduría (Applied, Vertafore, BMS) y las APIs de open banking de cada mercado. Para plataformas específicas de mercado (fintechs brasileñas, aseguradoras portuguesas, partners bancarios noruegos), BIOS usa APIs publicadas o la misma automatización de pantalla que emplea en otros lugares.
¿BIOS habla el idioma del regulador?
Sí. Nordix BIOS maneja inglés, español, portugués, francés, alemán, italiano, noruego y una larga cola de idiomas adicionales de serie, y usa la terminología regulada que configura la firma por mercado. Los mensajes orientados al cliente, las divulgaciones y los registros de consentimiento se producen en el local del cliente; los registros internos se mantienen en el idioma de trabajo de la firma.
Lleva una recepción cumplidora sin fricción.
Descubre cómo Nordix BIOS gestiona el KYC, las citas y las renovaciones, con una línea firme en el asesoramiento regulado.
Vista previa en cristal
Tu primer hilo operativo
Vista en directo