Como o Nordix BIOS conduz o KYC sem quebrar a conformidade?
O BIOS abre o checklist de KYC para o cliente no WhatsApp, pede o documento de identidade, o comprovante de endereço e os documentos específicos do setor (declaração de PEP, comprovação de origem dos recursos, atestado de investidor qualificado), roda OCR para ler os campos, valida na API da autoridade emissora quando disponível, e submete o pacote ao encarregado de conformidade da empresa para análise.
O cliente nunca abre uma corrente de e-mails cheia de anexos. O encarregado de conformidade nunca digita o endereço do cliente em um portal. O log de auditoria captura cada documento, cada mensagem e cada consentimento — para o regulador, para a revisão interna, para o ciclo de renovação dois anos depois.
O KYC levava cinco dias úteis de ponta a ponta. Com o BIOS lendo os documentos no WhatsApp e nosso líder de conformidade revisando o pacote, fechamos a maior parte dos processos em 24 horas e a trilha de auditoria nunca esteve tão limpa.
Atendimentos, renovações e a linha que o BIOS não cruza
O BIOS lê as agendas dos especialistas e agenda atendimentos por necessidade — planejamento tributário, previdência, seguro de vida, cobertura empresarial — com o consultor credenciado certo. Os lembretes vão na cadência adequada no canal preferido do cliente. Após o atendimento, o BIOS envia o material de follow-up aprovado pelo consultor.
As renovações são uma tarefa de calendário que o BIOS conduz. Aniversários de apólice, renovações de prazo, datas de reavaliação de KYC, revisões de contribuição recorrente — cada evento dispara o contato certo na janela correta. As taxas de cancelamento caem porque os clientes recebem contato do consultor antes de pensar em sair.
A linha é firme: o BIOS não fornece consultoria financeira ou de investimento regulamentada. Nada de recomendação personalizada, nada de "devo comprar esse fundo", nada de opinião tributária. Essas perguntas são encaminhadas para um humano credenciado em tempo real, com a conversa completa anexada.
| Capability | Sem BIOS | Com BIOS |
|---|---|---|
| 5 dias úteis | menos de 24 horas | |
| manual a cada ciclo | automático | |
| depende do agente | aplicada por política | |
| irregular | aplicado por política |
Veja Automação de atendimento ao cliente, Automação de tarefas agendadas e o módulo BIOS.
Perguntas frequentes
O Nordix BIOS vai dar consultoria financeira para meu cliente?
Não. O Nordix BIOS não fornece consultoria financeira ou de investimento regulamentada — nada de recomendação personalizada, nada de opinião de compra ou venda, nada de resposta de planejamento tributário que exija um profissional credenciado. A recusa é aplicada por política, auditada por conversa e exibida no painel do operador. Toda pergunta regulamentada é encaminhada a um consultor credenciado em tempo real, com a conversa completa anexada.
Como funciona o fluxo de documentos do KYC?
O cliente recebe o checklist de KYC no WhatsApp, envia cada documento (identidade, comprovante de endereço, declarações adicionais) e o Nordix BIOS lê os campos com OCR, valida na API da autoridade emissora quando disponível e submete o pacote ao encarregado de conformidade da empresa. Os documentos ficam armazenados criptografados em repouso dentro da fronteira do tenant, com a janela de retenção que o time de conformidade configurar.
O que o log de auditoria captura?
O Nordix BIOS captura cada mensagem de entrada e de saída, cada documento, cada clique de consentimento, cada escalada para humano, cada recusa de consultoria regulamentada, com timestamp e o operador ou agente envolvido. O encarregado de conformidade pode exportar a trilha de auditoria por cliente, por período ou por solicitação do regulador, no formato exigido. A retenção é configurável por mercado.
O BIOS aplica mensagens apenas em modo opt-in?
Sim. O Nordix BIOS não envia mensagem de marketing ou de renovação a um cliente que não optou em entrar no registro de consentimento da empresa. O estado de consentimento é checado antes de cada mensagem de saída, o opt-out de resposta é respeitado imediatamente e o log de auditoria registra tanto os eventos de consentimento quanto os de opt-out. O encarregado de conformidade controla o template de consentimento, os canais e a cadência pelo console de administração.
Como funciona o ciclo de renovação?
O Nordix BIOS lê os aniversários de apólice e contrato no sistema de gestão da corretora ou no CRM da empresa, e dispara o contato na janela configurada — tipicamente 60, 30 e 7 dias antes da renovação. Cada mensagem apresenta as condições de renovação, evidencia qualquer mudança na apólice e agenda uma ligação com o consultor credenciado se o cliente quiser negociar. As taxas de cancelamento caem porque o cliente recebe contato do consultor na hora certa.
Com quais sistemas o BIOS se integra em serviços financeiros?
O Nordix BIOS se integra com Salesforce Financial Services Cloud, Microsoft Dynamics 365, HubSpot, Pipedrive, os principais sistemas de gestão de corretoras (Applied, Vertafore, BMS) e as APIs de open banking de cada mercado. Para plataformas específicas de mercado — fintechs brasileiras, seguradoras portuguesas, parceiros bancários noruegueses — o BIOS usa APIs publicadas ou a mesma automação de tela que utiliza em outras operações.
O BIOS fala o idioma do regulador?
Sim. O Nordix BIOS atende em inglês, português, espanhol, francês, alemão, italiano, norueguês e uma cauda longa de outros idiomas prontos de fábrica, e usa a terminologia regulada que a empresa configurar por mercado. Mensagens para o cliente, divulgações e registros de consentimento são produzidos no locale do cliente; os logs internos permanecem no idioma de trabalho da empresa.
Opere um front office em conformidade sem o atrito.
Veja como o Nordix BIOS cuida de KYC, atendimentos e renovações — com uma linha firme contra consultoria regulamentada.
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